Un cabinet construit sur des fondations de respect, d’éthique et de confiance
LE CABINET
Cap Avenir Patrimoine est un cabinet de Gestion de Patrimoine indépendant. Nous accompagnons depuis 2009 ans nos clients dans l’organisation de leur patrimoine et dans le suivi de leurs investissements financiers et immobiliers.
Le cabinet intervient à la suite d’une étude patrimoniale globale qui vise à découvrir à vos objectifs patrimoniaux et construire une stratégie pertinente.
Pour mener notre étude patrimoniale nous suivons une méthodologie en plusieurs étapes :
Nous commençons par un entretien de découverte sur votre environnement, vos interrogations, vos besoins et objectifs à court, moyen ainsi qu’à long terme.
Ce premier rendez-vous est gratuit et informatif, il a vocation à nous permettre de nous rencontrer de façon à établir le chemin que nous pouvons parcourir ensemble.
Puis, nous allons établir une lettre de mission qui précise l’intervention demandée en fonction des objectifs exprimés par le client et notre rémunération.
C’est au cours d’un second rendez-vous que nous vous présentons nos préconisations et la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale.
Notre travail se poursuit tout au long de l’année, nous vous accompagnons dans le suivi de la mise en place de la stratégie patrimoniale, nous répondons à toutes vos questions.
Notre mission : vous offrir un accompagnement personnalisé, à chaque étape de vos projets. Au Cabinet Cap Avenir Patrimoine, nous avons à cœur d’être à vos côtés pour atteindre vos objectifs.
Un suivi pluridisciplinaire qui s’inscrit dans un accompagnement sur la durée. Nous travaillons en collaboration avec Expert-Comptable, Avocat et Notaire, l’inter-professionnalité joue ici un rôle important.
Toute notre relation doit être basée sur la confiance et la confidentialité.
Nous avons hâte de vous retrouver au sein de notre cabinet Cap Avenir Patrimoine.
L'ÉQUIPE
Dirigeante
Sophie Davet, diplômée d’un Master II en Gestion de Patrimoine à l’Université de Bordeaux, fonde en 2009 Cap Avenir Patrimoine avec la volonté d’offrir un accompagnement stratégique et durable à ses clients dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
À la tête du pôle Conseil et Ingénierie Patrimoniale, elle pilote les missions d’accompagnement sur le long terme, en alliant rigueur technique et vision globale. Elle conseille également ses clients dans la sélection et la structuration de leurs investissements immobiliers, afin d’en faire de véritables leviers de valorisation patrimoniale.
Expert immobilier agréée auprès du CNE, elle dispose de la reconnaissance officielle pour réaliser des valorisations précises et fiables des actifs patrimoniaux, renforçant ainsi la sécurité et la pertinence de chaque décision d’investissement.
Conseiller en gestion de patrimoine
Auguste Davet, diplômé du Master II Gestion de Patrimoine et Marchés Immobiliers de l’INSEEC, a rejoint Cap Avenir Patrimoine afin de poursuivre l’aventure familiale et de contribuer activement à son rayonnement. Depuis septembre 2023, il exerce à temps plein au sein du cabinet et met au service de nos clients une expertise en pleine maturité.
Fort de plusieurs années d’immersion et de pratique dans le conseil patrimonial, il a acquis une expérience significative lui permettant de répondre avec rigueur et pertinence aux attentes de notre clientèle. Spécialisé dans le pôle Investissement Financier et Gestion Privée, il accompagne nos clients dans la définition de stratégies d’investissement sur mesure, alliant performance, sécurité et vision à long terme.
Grâce à une approche moderne et structurée, il conjugue analyse des marchés financiers, diversification des actifs et ingénierie patrimoniale pour offrir des solutions adaptées aux projets de vie et aux objectifs de transmission.
CONFORMITÉ
Ces agréments garantissent à nos clients un accompagnement conforme aux plus hauts standards réglementaires, un conseil indépendant et responsable, ainsi qu’un engagement éthique et durable dans la gestion de leur patrimoine.
Cap Avenir Patrimoine est adhérent de la CNCGP, Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine
Inscrit à l’AMF, Association Française des Marchés Financiers
Enregistré à l’Orias, en tant que Conseil en Investissements Financiers, Courtier d’assurance
Détenteur auprès de la Chambre de Commerce et d’Industrie de Bordeaux de la carte T de professionnel de l’immobilier.
Agrément expert Évaluateur immobilier N° 102139
F A Q
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel indépendant qui vous aide à organiser, protéger et développer votre patrimoine.
Son rôle est d’apporter une vision globale de votre situation financière, afin de sécuriser votre foyer et d’optimiser vos placements dans la durée.
L’accompagnement débute toujours par un bilan patrimonial : une étude complète de votre situation (revenus, biens, objectifs, fiscalité…).
Ce diagnostic permet de définir une stratégie patrimoniale personnalisée, adaptée à vos besoins et à vos projets de vie.
À partir de cette analyse, le CGP vous conseille sur les meilleures solutions d’investissement et de protection, à travers trois grands domaines :
Grâce à cette approche globale, le cabinet de gestion de patrimoine devient un véritable partenaire de long terme, capable d’ajuster votre stratégie à chaque étape de votre vie.
Au sein de Cap Avenir Patrimoine, notre rémunération dépend de la mission confiée et reste entièrement transparente.
Notre cabinet de gestion de patrimoine travaille avant tout dans l’intérêt exclusif de ses clients, avec des solutions adaptées à chaque situation patrimoniale.
Lors du premier rendez-vous, nous proposons de réaliser un bilan patrimonial gratuit, point de départ de tout accompagnement personnalisé.
Voici les différents modes de rémunération que nous pouvons appliquer :
Lorsque notre mission porte sur l’ingénierie patrimoniale (préparation de la retraite, anticipation d’une transmission, optimisation fiscale ou structuration du patrimoine), nous percevons des honoraires pour le travail d’analyse et de conseil réalisé.
Ces honoraires sont clairement définis et validés avant le début de la mission.
Lorsqu’une solution est mise en place (placement financier, investissement immobilier ou contrat d’assurance), nous pouvons percevoir une commission versée par nos partenaires — établissements financiers, sociétés de gestion, assureurs ou promoteurs.
Ce mode de rémunération reste totalement transparent, ne demande pas aux clients de payer en supplément le service.
Parce que Cap Avenir Patrimoine accompagne tous les niveaux de patrimoine, nous proposons des modalités de paiement flexibles, comme le fractionnement des honoraires sur plusieurs mois.
Chaque client connaît le coût exact de la prestation avant le début du travail, pour une relation claire, éthique et sans surprise.
Oui, Cap Avenir Patrimoine accompagne ses clients dans la réduction de leur fiscalité et la mise en place de stratégies d’optimisation patrimoniale durables.
Notre objectif n’est pas simplement de “payer moins d’impôts”, mais de mettre la fiscalité au service de votre stratégie patrimoniale globale.
Après un bilan patrimonial complet, nous analysons votre situation (revenus, patrimoine, objectifs, horizon de placement) afin d’identifier les leviers fiscaux les plus pertinents selon votre profil.
Nous intervenons sur deux grands volets fiscaux complémentaires :
Nous agissons également à travers différents leviers d’optimisation :
Chaque action est menée dans un cadre légal, transparent et cohérent avec vos objectifs personnels.
L’optimisation fiscale n’est jamais une fin en soi, mais un levier au service d’une gestion de patrimoine équilibrée et performante.
Le premier rendez-vous est un moment d’échange privilégié entre vous et le cabinet Cap Avenir Patrimoine.
Il nous permet de faire connaissance, de présenter notre approche, nos valeurs et notre méthode de travail, fondées sur la transparence, l’écoute et la pédagogie.
Cette rencontre a avant tout pour but de comprendre votre situation et vos objectifs :
vos besoins, vos projets, vos attentes, ainsi que les questions que vous vous posez sur la gestion de votre patrimoine.
Chaque profil étant unique, nous prenons le temps d’échanger sur vos aspects personnels, familiaux et professionnels afin de cerner vos priorités.
Lors de ce rendez-vous, nous vous proposons de réaliser un bilan patrimonial gratuit.
Ce diagnostic global constitue la base de notre accompagnement : il nous permet d’analyser votre situation financière, fiscale et patrimoniale pour identifier les axes d’amélioration ou d’optimisation pertinents.
Notre mission est de rendre le conseil patrimonial accessible au plus grand nombre.
C’est pourquoi ce premier rendez-vous est gratuit, sans engagement, et avant tout conçu comme un constat objectif de votre situation, première étape d’un accompagnement sur mesure.
Chez Cap Avenir Patrimoine, nous avons fait le choix d’une offre complète et modulable afin d’accompagner tous les profils patrimoniaux, du particulier en phase de construction au chef d’entreprise disposant d’un patrimoine déjà constitué.
Notre philosophie est simple : rendre le conseil en gestion de patrimoine accessible à tous, sans compromis sur la qualité du service.
Notre large gamme de solutions — placements financiers, investissements immobiliers, ingénierie patrimoniale, prévoyance — nous permet d’ajuster notre accompagnement au niveau de complexité et aux objectifs de chaque client.
Ainsi, Cap Avenir Patrimoine se positionne comme un cabinet de gestion privée accessible, capable d’offrir un niveau d’expertise haut de gamme tout en restant proche et humain dans la relation avec ses clients.
AVIS CLIENTS
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