Comment ça marche ?

Le bilan patrimonial est un document financier qui dresse un inventaire détaillé des éléments constitutifs du patrimoine d’une personne physique ou morale à un moment donné. Il permet d’avoir une vision complète des actifs, des passifs, et de la situation financière globale. Il est particulièrement importants dans le cadre financier, ou encore lors de procédures juridiques et fiscales.

Voici les principaux éléments que l’on retrouve généralement dans un bilan patrimonial :

Actifs : Ce sont les biens et droits détenus par la personne ou l’entreprise. Cela peut inclure des actifs financiers (comptes bancaires, actions, obligations), des biens immobiliers, des véhicules, des œuvres d’art, etc.

Passifs : Il s’agit des dettes et obligations financières de la personne ou de l’entreprise. Les passifs peuvent comprendre les emprunts, les prêts, les dettes fiscales, les obligations contractuelles, etc.

Actif net : C’est la différence entre les actifs et les passifs. Il représente la valeur nette du patrimoine, c’est-à-dire la valeur totale des biens après déduction de toutes les dettes.

Évaluation des actifs : Les actifs doivent être évalués à leur juste valeur, ce qui peut nécessiter des évaluations régulières, en particulier pour des actifs tels que des propriétés immobilières ou des investissements.

Analyse des ratios : Certains ratios financiers, tels que le ratio d’endettement, le ratio de liquidité, ou le rendement des investissements, peuvent être inclus dans un bilan patrimonial pour fournir des indications sur la santé financière globale.

Un bilan patrimonial est un outil essentiel pour comprendre et gérer son patrimoine de manière efficace. Il peut également être utilisé pour évaluer la capacité d’emprunt, élaborer des stratégies d’investissement, et guider les décisions financières à long terme.

  Vos objectifs

A partir de l’identification des besoins, nous pouvons mettre en place une stratégie qui répond aux attentes grâce à une organisation du patrimoine afin d’impacter la fiscalité du foyer ou par des réponses assurantielles, financières et/ou immobilières.

Les objectifs patrimoniaux sont des cibles spécifiques que les individus, les familles ou les entreprises se fixent en matière de gestion et de croissance de leur patrimoine financier. Ces objectifs varient en fonction des besoins, des valeurs et des circonstances spécifiques de chaque personne.

Voici quelques exemples d’objectifs patrimoniaux courants :

• Placer une somme d’argent
• Organiser son patrimoine et sa détention
• Préparer sa succession
• Préparer votre retraite
• Réaliser des donations à ses enfants ou petits-enfants
• Se constituer une épargne
• Protéger sa famille et son entreprise
• Investir dans l’immobilier : achat d’une résidence principale, secondaire ou locative

  Notre accompagnement

En tant que gestionnaire de patrimoine, chez Cap Avenir Patrimoine, nous vous accompagnons tout au long de vos projets de vie en vous apportant des solutions personnalisées.

Notre accompagnement démarre par la réalisation d’un bilan patrimonial, ce bilan servira de base de façon à établir la stratégie la plus appropriée à votre objectif. Le bilan patrimonial se fait dans le cadre d’un rendez-vous physique ou en visio, cette rencontre est un premier échange déterminant.

Notre accompagnement à pour but de vous épauler et de vous aider à atteindre chacun de vos objectifs. Quelque soit votre objectif, nous pouvons vous aider à y arriver. Que vous ayez déjà mis en place des solutions patrimoniales ou que vous vous y intéressiez pour la première fois, rencontrons-nous !

Il existe de nombreuses solutions qui s’adaptent à chaque situation.