Comment ça marche ?

L’organisation patrimoniale est à la base de la gestion de patrimoine, elle permet de mettre en place une gestion adaptée aux besoins et aux objectifs du client. Organiser son patrimoine c’est pouvoir l’optimiser tant au niveau de sa valorisation (biens immobiliers, investissement locatif, épargne et placements financiers ) que au niveau de sa gestion pour l’avenir (préparer la succession, donner à ses enfants ou petits-enfants, protéger ses proches).

Il est essentiel d’anticiper les évènements avec le temps en mettent des actions en place afin de se protéger des aléas de la vie quotidienne et protéger ses proches des conséquences.

  Notre accompagnement

Cette étape représente dans le suivi d’un client en gestion de patrimoine, le moment où les préconisations à mettre en place sont définies pour répondre aux besoins et objectifs du client selon ses préoccupations et contraintes.

Pour cela nous avons réalisé en amont un bilan patrimonial, qui consiste à évaluer l’ensemble du patrimoine selon les prix du marché tout en intégrant les dettes et les engagements financiers.

A partir de là, nous allons chercher à optimiser la détention du patrimoine actuel (financier et immobilier) en allant si nécessaire modifier le type de contrat ou le mode de location d’un bien (location nue et location meublée).

Ensuite, notre travail est de protéger ce patrimoine en mettant en place des solutions pour couvrir en cas d’aléas de la vie pouvant nuire à la stabilité financière du foyer. Les solutions peuvent être assurantielles (prévoyance, santé…), financières (assurance-vie, contrat de capitalisation…) ou plus technique en travaillant par exemple la clause bénéficiaire d’un contrat financier ou en mettant en place un contrat de mariage.

  En BREF !

L’organisation patrimoniale est la première étape au sein d’une stratégie patrimoniale. Elle a pour objectif de travailler le patrimoine actuel en optimisant la détention de celui-ci et en l’adaptant à la situation familiale. Une bonne gestion permet de faciliter le suivi.

Nous cherchons à travers une organisation patrimoniale à protéger le patrimoine, les propriétaires et les bénéficiaires de ce dernier.

Notre cabinet est spécialisé dans la construction d’une stratégie d’ingénierie patrimoniale afin de vous accompagner dans la protection de vos proches et la valorisation de votre patrimoine.