Comment ça marche ?

Le but de la gestion de patrimoine est de mettre en place des moyens afin de protéger sa famille contre les aléas de la vie. L’objectif est de se couvrir contre un arrêt maladie, une invalidité partielle ou totale (PTIA) et le décès.

La protection de la famille est un sujet essentiel qu’il est important de prévoir en anticipant les risques. En effet, l’intérêt est de permettre à la famille de ne pas bouleverser son organisation de manière brutale en écartant la problématique économique qui peut être générée face à un aléa de la vie.

  Mettre en place une prévoyance

Pour ce faire, il existe des solutions assurantielles comme une mutuelle santé disposant de garanties adéquates ou une prévoyance permettant de prévoir un capital ou une rente pour ses proches. Enfin, l’assurance emprunteur est également un produit à optimiser afin de d’assurer qu’en cas de sinistre les garanties soient adaptées à la situation familiale.

Des moyens financiers pour se protéger

Les moyens financiers qui permettent de se créer se constituer une épargne pour subvenir à des besoins imprévus.

Les supports financiers existants sont nombreux (Assurance-Vie, PER, Contrat de Capitalisation, etc) et chacun dispose de ces caractéristiques propres qui les différencient et les rendent complémentaires.

  Organisation patrimoniale

Une optimisation de son organisation patrimoniale peut permettre de protéger ses proches en anticipant les risques.

Il existe de nombreuses possibilités pour couvrir ses enfants, son conjoint et tout autre personne que nous souhaitons désigner. Il est notamment possible de travailler sur la clause bénéficiaire d’une enveloppe financière comme l’assurance-vie ou le contrat de capitalisation.

Egalement, nous pouvons optimiser votre régime matrimonial en mettant en place un contrat de mariage prévoyant certaines donations et clauses au décès du premier conjoint.

  Notre accompagnement

La Prévoyance est un outil primordial pour se protéger et protéger sa famille. Elle permet de couvrir la stabilité financière du foyer en garantissant des capitaux pour vos proches en cas d’aléas. Les montants peuvent servir à subvenir aux besoins immédiats du foyer ou pour financer les études des enfants. Cet outil se complète avec l’assurance emprunteur en tant que propriétaire.

C’est un moyen qu’il faut bien utiliser et adapter à situation, la prévoyance doit être revue régulièrement.

En tant que chef d’entreprise, elle peut vous permet de garantir votre activité et de protéger votre trésorerie en cas de sinistre avec notamment la garantie des frais professionnels.

Nous vous accompagnons dans le choix de votre contrat afin qu’il soit adapté à votre situation. Notre travail est de vous préconiser les garanties nécessaires pour avoir une protection optimale et comment utiliser au mieux ces garanties.