Organisation de votre patrimoine, transmission de votre patrimoine, investissement

Il est important de réfléchir à une stratégie patrimoniale adaptée à votre profil et à vos besoins. Elle est à la base de la construction de votre patrimoine et vous permet d’utiliser au mieux les différents outils à votre disposition.

La stratégie patrimoniale fait référence à la gestion planifiée des actifs, des passifs et des revenus d’une personne ou d’une famille dans le but de maximiser la croissance du patrimoine, d’optimiser la transmission aux générations futures et de minimiser les obligations fiscales. Cette approche prend en compte divers aspects financiers, juridiques et fiscaux.

Voici quelques éléments clés de la stratégie patrimoniale :

La Gestion des actifs : Il s’agit de prendre des décisions éclairées sur la façon de gérer et d’investir les actifs financiers, immobiliers et autres. Cela peut inclure la diversification des investissements pour réduire le risque, la maximisation des rendements, et la prise en compte des objectifs à long terme.

Transmission : La planification de la transmission du patrimoine aux héritiers est un aspect essentiel de la stratégie patrimoniale.

Optimisation fiscale : La stratégie patrimoniale vise souvent à minimiser les obligations fiscales, en tenant compte des lois fiscales en vigueur.

Protection des actifs : Il s’agit de mettre en place des mécanismes pour protéger les actifs contre les risques potentiels tels que les litiges, les créanciers, etc. Cela peut inclure l’utilisation de structures juridiques telles que les fiducies et les sociétés.

Gestion de la dette : La gestion des dettes fait partie intégrante de la stratégie patrimoniale. Il s’agit de gérer judicieusement les passifs pour éviter un endettement excessif et minimiser les coûts d’emprunt.

Éducation financière : Informer les membres de la famille sur les principes financiers et les implications de la stratégie patrimoniale est important pour assurer une compréhension et une mise en œuvre efficace du plan.

Le Cabinet Cap Avenir Patrimoine est spécialisé depuis 2008 dans la mise en place de solutions pertinentes et adaptées à chacun afin d’optimiser la constitution et la détention de son patrimoine. Pour ce faire, lors d’un premier rendez-vous nous réalisons un bilan patrimonial. Celui-ci nous permet d’avoir une vision à la fois détaillée et globale de votre patrimoine ainsi que d’identifier vos besoins.

A la suite de ce bilan, nous pouvons ensuite établir notre lettre de mission de votre stratégie patrimoniale. Dans cette lettre de mission vous y retrouverez les solutions que nous vous proposons ainsi que la mise en place de celles-ci.

Pour répondre à vos attentes en termes de stratégie patrimoniale nous utilisons plusieurs leviers :

• Préparer sa retraite
• Transmettre son patrimoine
• Protéger sa famille
• Epargner
• Investir
• Protéger son entreprise
• Organiser son patrimoine